专题：2026全球与中国资本市场展望论坛

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　　1月15日
，2026全球与中国资本市场展望论坛在京召开。国海证券财富与私行客户部副总经理贺春明在圆桌分享时表示，财富管理行业要打破“靠天吃饭”的困局 ，核心在于真正陪伴客户穿越牛熊周期 。这要求机构必须从商业模式上进行根本性转变，坚持以客户为中心
，通过深度服务、预期管理和行为引导，实现客户的长期满意
。

　　贺春明强调 ，传统的顺应市场热点 、简单推荐板块或股票的做法
，虽看似符合业务逻辑，但在未充分了解客户投资目标
、限制条件和风险偏好的情况下 ，实则是“非常不负责任的 ”。真正的买方投顾服务
，无论在何种行情下，都应保持服务逻辑的一致性 。以公司当前面向签约客户的服务为例 ，流程始于全面的账户诊断与KYC（了解你的客户）
，基于客户的个性化状况与需求，定制长期解决方案
。金融产品仅是达成目标的工具 ，日常沟通应聚焦于如何实现长期理财目标
，而非短期市场波动。

　　针对“如何让客户满意
”，贺春明拆解了“满意”一词：即“达到预期 ” 。他认为 ，专业机构固然需展现投资能力，但高收益率并非客户满意的全部。管理客户预期至关重要——当客户预期过高
，超越投顾服务能力范围时，满意度便难以实现
。因此 ，投教与陪伴成为关键
，需通过长期规划沟通，引导客户建立合理预期 ，并将其降至服务能力可及的范围内。

　　贺春明进一步指出
，即便提供了优质投资建议，客户行为偏差仍可能影响最终结果 。因此 ，投顾还需扮演“行为教练
”角色
，帮助客户减少非理性操作，提升认知水平 ，使其投资行为更趋理性
。

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责任编辑：韦子蓉